面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对国有银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。
根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及中国银行及其分支机构的罚单有23张，罚没金额合计1383.19万元。
因涉及部分重要信息系统识别不全面等违规被罚430万元
面包财经梳理公开信息发现，2024年一季度中国银行有2张100万元及以上的大额罚单，其中1张来自国家金融监督管理总局，另外1张来自国家金融监督管理总局新乡监管分局。
2024年1月5日，中国银行因“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件等九项违法违规行为”，被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。
2024年3月13日，中国银行股份有限公司新乡分行被国家金融监督管理总局新乡监管分局处以罚款100万元。主要违法违规事实为：“个人住房按揭贷款贷前调查不尽职；贷后管理不尽职，部分信贷资金回流借款人账户；信用卡业务管理严重不审慎”。
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AI财评
中国银行2024年第一季度因违规行为被罚没1383.19万元，显示出监管机构对金融合规的严格要求。其中，因信息系统管理不善被罚430万元，反映出银行在技术基础设施和风险管理方面的不足。此外，新乡分行因贷款和信用卡业务管理不审慎被罚100万元，揭示了银行在信贷审批和贷后管理环节的潜在风险。这些罚单不仅对银行的财务表现造成影响，也可能损害其市场声誉。银行需加强内部控制和合规培训，以防范类似事件再次发生，确保业务稳健运行。同时，投资者应关注银行的风险管理能力，作为评估其长期投资价值的重要因素。
