面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对国有银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。
根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及交通银行及其分支机构的罚单有20张，罚没金额合计1345.2万元。
因涉及违反账户管理规定等违规被罚260.6万元
面包财经梳理公开信息发现，2024年第一季度交通银行有3张100万元以上的大额罚单。
2024年2月4日，交通银行湖北省分行因“违反账户管理规定；违反人民币反假、人民币流通管理规定；违反国库管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”，被中国人民银行湖北省分行警告并罚款260.6万元。
2024年3月28日，交通银行义乌分行因“违规向国有企业提供土地储备融资；贷款“三查”不到位，个人信贷资金被挪用于购买结构性存款和理财产品；贷前调查、贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用；违规发放固定资产贷款，贷款资金被母公司统筹使用；虚增存贷款”，被国家金融监督管理总局金华监管分局处以罚款185万元。时任交通银行义乌篁园支行行长被处以警告。
2024年3月20日，交通银行广西壮族自治区分行因“为异地企业办理资本金结汇业务未尽职审核、为企业办理利润汇出业务未尽职审核、办理退汇业务未尽职审核”，被国家外汇管理局广西壮族自治区分局处以135万元罚款，没收违法所得485971.21元。
免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。
版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。
AI财评
交通银行2024年第一季度因违规行为被罚没1345.2万元，显示出监管机构对金融合规的严格要求。其中，湖北省分行因违反账户管理规定等多项违规被罚260.6万元，反映出银行在客户身份识别和交易监控方面的不足。义乌分行因违规向国有企业提供土地储备融资等行为被罚185万元，暴露出贷款管理和资金使用上的漏洞。广西壮族自治区分行因资本金结汇业务未尽职审核被罚135万元，凸显了外汇业务审核的薄弱环节。这些罚单不仅对交通银行的财务表现造成影响，也可能损害其市场声誉。银行应加强内部控制和合规培训，以避免类似事件再次发生，维护金融市场的稳定和健康发展。
