2024年5月7日，国家金融监督管理总局洛阳监管分局公开披露了对中国银行洛阳分行的行政处罚。
行政处罚信息公开表显示，中国银行洛阳分行被国家金融监督管理总局洛阳监管分局处以罚款110万元。主要违法违规事实为：“为完成普惠型小微企业贷款任务目标，通过存单质押等方式发放无真实用途贷款，虚增小微企业贷款规模；流动资金贷款贷后管理不尽职；房地产开发贷款贷前调查不到位、贷后管理不尽职”。
中国银行及分支机构：今年来已收多张大额罚单
面包财经根据监管部门通报统计，2024年以来，中国银行及其分支机构多次被监管部门处罚。以下为单张处罚金额超百万元的大额罚单。
2024年1月，中国银行因“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件；信息科技外包管理不审慎；网络安全域未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告；信息系统突发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；迟报重要信息系统重大突发事件；错报漏报监管标准化（EAST）数据”，被国家金融监督管理总局罚款430万元。
2024年3月，中国银行新乡分行因“个人住房按揭贷款贷前调查不尽职；贷后管理不尽职，部分信贷资金回流借款人账户；信用卡业务管理严重不审慎”，被国家金融监督管理总局新乡监管分局罚款100万元。
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AI财评
中国银行洛阳分行因虚增小微企业贷款规模等违规行为被罚110万元，反映出部分银行在完成监管指标时存在操作不规范的问题。这不仅损害了金融市场的公平性，也可能对小微企业的真实融资需求造成影响。此外，中国银行及其分支机构今年已多次收到大额罚单，涉及信息科技、信用卡业务等多个领域，显示出其在内控和合规管理上存在明显漏洞。这些罚单不仅影响了银行的声誉，也可能对其财务表现产生负面影响。银行应加强内部管理，确保业务操作的合规性，以维护金融市场的稳定和自身的长期发展。
