蓝鲸新闻3月13日讯，近日，国家金融监督管理总局上海监管局发布罚单，对上海农村商业银行股份有限公司进行了处罚，金额高达860万。
罚单显示，上海农村商业银行的主要违法违规事实高达18项，具体包括：高管人员未经任职资格许可即履职、绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则、未对集团客户授信实行统一管理、贷款资金审核严重违反审慎经营规则、个人贷款管理严重违反审慎经营规则、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则、互联网贷款本地化经营执行不到位、互联网贷款管理严重违反审慎经营规则、漏计包销方式承销债券的市场风险资本、债券业务限额授权管理不到位、对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位、对理财产品投资的信托资产估值不合理、开展理财业务违反公平交易原则、理财双录不规范、员工行为管理严重违反审慎经营规则、贷款业务管理严重违反审慎经营规则、未收取合格投资者认定的相关证明材料。
针对上述行为，上海金融监管局对上海农村商业银行股份有限公司罚款860万元。
AI财评
上海农村商业银行因18项严重违规行为被罚860万元，反映出其在公司治理、风险管理和合规操作方面存在显著缺陷。这些违规行为涵盖了从高管任职资格到贷款管理、互联网贷款、理财业务等多个关键领域，显示出银行在内部控制、风险识别和合规管理上的不足。特别是在当前金融监管趋严的背景下，此类违规行为不仅损害了银行的声誉，也可能对金融市场的稳定性和消费者信心造成影响。此次处罚是对上海农商行的一次严厉警告，也提醒其他金融机构必须加强内部管理，严格遵守监管规定，确保业务的合规性和稳健性。对于投资者而言，应更加关注银行的治理结构和风险管理能力，以规避潜在的投资风险。
